Los notarios son los profesionales más activos en la detección del blanqueo de dinero

Lo dice con toda rotundidad Ignacio Palicio, el director del Servicio Ejecutivo de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias (Sepblac): "El soporte de la prevención del blanqueo de capitales en España está, de momento, en las entidades de crédito y en los notarios". De las 264 operaciones iniciadas por esta unidad especial dependiente de la Secretaría de Estado de Economía en el pasado ejercicio por comunicaciones sospechosas con sujetos obligados por la normativa vigente, el 73% procedieron de notarios. Este colectivo profesional se situó, en esta tarea de detección de blanqueo de capitales y de financiación del terrorismo, muy por delante de otros como los abogados (32); auditores, contables y/o asesores fiscales (5); casinos de juego (9); loterías y otros juegos de azar (2); promoción inmobiliaria y agencia, comisión o intermediación (12); joyerías (2); filatelia, numismática y arte (1) y transporte profesional de fondos (7).

Los datos de la Comisaría de Policía Judicial sobre las actividades más frecuentes en 2009 muestran que el 12% de las actividades que desarrollan las organizaciones delictivas es el blanqueo de capitales, la segunda más importante tras el tráfico de cocaína, que supone el 17,4%. Detrás van las redes de falsificación, con el 11,7%.

Javier Gómez-Ferrer, de la Subdirección General de Inspección de la Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones y autor del libro "La prevención del blanqueo de capitales en las entidades aseguradoras, las gestoras y los corredores de seguros", editado por la Fundación Mapfre, señala que "se estima que el blanqueo mundial está en torno a los 1.100 millones de euros anuales".

La Ley 10/2010, de 28 de abril, de Prevención del Blanqueo de Capitales y de la Financiación del Terrorismo, que entró en vigor el 30 de abril, establece entre los sujetos obligados del régimen general a las entidades de crédito, las entidades aseguradoras de Vida, los corredores de seguros cuando actúen en relación con pólizas de Vida y otros servicios relacionados con inversiones, las empresas de servicios de inversión, las sociedades gestoras de entidades de instituciones de inversión colectiva, las sociedades de inversión, las gestoras de fondos de pensiones, las gestoras de entidades de capital riesgo, las sociedades de capital riesgo, las sociedades de garantía recíproca, las entidades de pago, los profesionales del cambio de moneda, los servicios postales de giro o transferencia.

También figuran las personas que intermedien en la concesión de préstamos o créditos, los promotores inmobiliarios, los profesionales de la compraventa de bienes inmuebles, los auditores de cuentas, contables externos o asesores fiscales, los notarios, registradores de la propiedad, mercantiles y de bienes muebles, los abogados, procuradores, los casinos de juego, los profesionales del comercio con joyas, piedras o metales preciosos, objetos de arte y antigüedades, los profesionales de depósito, custodia o transporte de fondos o medios de pago, los profesionales de loterías y juegos de azar con premios, las fundaciones, entre otros.

El Sepblac es la "Unidad de Inteligencia Financiera española", como la define el Banco de España. Es uno de los órganos de apoyo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales que preside el Secretario de Estado de Economía y desempeña las actuaciones tendentes a la prevención e impedimento de la utilización del sistema financiero o de empresas o profesionales de otra naturaleza para el blanqueo de capitales, así como las funciones de investigación y prevención de las infracciones administrativas del régimen jurídico de los movimientos de capitales y de las transacciones económicas con el exterior.

Los notarios comunicaron al Sepblac 871 expedientes con indicios o sospecha de blanqueo de capitales en los últimos 18 meses, según el presidente del Consejo General del Notariado, Antonio Ojeda. El Órgano Centralizado de Prevención del Blanqueo de Capitales (OCP) atendió de enero de 2009 a junio de 2010, 15.178 solicitudes de información y 5.068 solicitudes de instrumentos públicos por parte de los órganos judiciales, el Ministerio Fiscal y la Policía. Ojeda recuerda que la OCP nació para fomentar la colaboración con las Administraciones Públicas y que desde su fundación a finales de 2005 la colaboración con los notarios ha sido decisiva para prevenir estos delitos: "Se ha permitido fortalecer la colaboración entre los notarios con el Sepblac y con las autoridades judiciales, lo que ha facilitado enormemente la lucha contra el blanqueo".

El Sepblac, en su memoria de 2008, hace hincapié en la importancia de esta colaboración y subraya que el 75% de las operaciones emprendidas por este organismo contra el blanqueo procedió de comunicaciones remitidas por profesionales del sector. El director del Sepblac, Ignacio Palicio, aprovecha su intervención en un curso de verano de El Escorial para expresar su su deseo de que el Órgano Centralizado de Prevención del Blanqueo de Capitales de los notarios se extienda otras profesiones colegiadas como los abogados. "El soporte de la prevención del blanqueo de capitales en España está, de momento, en las entidades de crédito y en los notarios. Esperamos que en un futuro no lejano otros sujetos obligados al ámbito financiero y del no financiero sigan esta guía para tener un sistema aún más eficaz", afirma.

"Las ganancias de origen criminal no están exentas de tributación y no hay argumentos para mantener lo contrario", afirma Javier Zaragoza, fiscal jefe de la Audiencia Nacional. Además, considera que "no puede hacerse de peor condición al ciudadano que tiene exclusivamente ingresos legales que al otro ciudadano que tiene ingresos ilegales". Por ello, aboga porque el delito fiscal se considere antecedente que permita la acusación del delito de blanqueo de capitales, una cuestión muy discutida entre los penalistas.

Zaragoza estima que el dinero del crimen organizado supone entre un 3% y un 5% del Producto Interior Bruto (PIB) mundial: "Si el crimen organizado fuese un Estado, estaría entre las diez primeras potencias económicas del mundo".

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